AXUSD Whitepaper Summary (Arabic)

ملخص الورقة البيضاء للعملة المستقرة AXUSD

صادر عن شركة إيه إكس كوين بحرين ش.م.ب مقفلة

إشعار مهم

هذا المستند هو ملخص للورقة البيضاء للعملة المستقرة AXUSD ("الورقة البيضاء"). ينبغي قراءته كمقدمة للورقة البيضاء الكاملة فقط.

لا يتضمن هذا الملخص جميع المعلومات اللازمة لاتخاذ قرار بشأن شراء AXUSD. يجب على العملاء أن يبنوا قرارهم بشراء AXUSD على محتوى الورقة البيضاء بالكامل، وليس على هذا الملخص وحده.

الورقة البيضاء الكاملة منشورة على الموقع الإلكتروني للشركة.

تحذير عام

تم تقديم نسخة من الورقة البيضاء وتسجيلها لدى مصرف البحرين المركزي ("المصرف المركزي"). لا تعني موافقة المصرف المركزي أنه قد وافق على ملاءمة AXUSD أو الشركة، أو أنه قد صادق على المعلومات المالية والمحاسبية والفنية الواردة في الورقة البيضاء.

لا يتحمل المصرف المركزي أي مسؤولية عن دقة أو اكتمال المعلومات الواردة في الورقة البيضاء، ويخلي مسؤوليته صراحةً عن أي خسارة مهما كان سببها تنشأ عن الاعتماد على كل أو أي جزء من محتوياتها.

1. عن الجهة المصدرة

شركة إيه إكس كوين بحرين ش.م.ب مقفلة ("AX Coin" أو "الشركة") هي جهة مصدرة للعملات المستقرة مرخصة من قبل مصرف البحرين المركزي بموجب إطار إصدار وطرح العملات المستقرة (SIO) من المجلد السادس لكتاب قواعد مصرف البحرين المركزي.

الشركة هي شركة مساهمة بحرينية مقفلة، تأسست بتاريخ 8 فبراير 2026 ومسجلة في المنامة، مملكة البحرين (رقم السجل التجاري 194717-1). يقع مقرها المسجل في مبنى أركابيتا، خليج البحرين للتكنولوجيا المالية، الطابق الثالث، ص.ب. 11299، المنامة، مملكة البحرين.

تخدم الشركة بشكل أساسي العملاء من المؤسسات والشركات.

2. عن AXUSD

AXUSD عملة رقمية مرجعية للعملات التقليدية مصممة للحفاظ على قيمة مستقرة مقابل الدولار الأمريكي.

تتميز AXUSD بالآتي:

• مدعومة بالكامل. كل رمز متداول مدعوم في جميع الأوقات بأصول احتياطي بنسبة لا تقل عن 1:1.
• قابلة للاسترداد بالقيمة الاسمية. لكل حامل حق قانوني مباشر ودائم في استرداد AXUSD مقابل الدولار الأمريكي بالقيمة الاسمية في أي وقت.
• خاضعة لتدقيق مستقل. يتم التحقق من كفاية الاحتياطي شهرياً من قبل غرانت ثورنتن عبدالعال، مدقق خارجي مستقل معتمد من المصرف المركزي.

يجوز للشركة توسيع AXUSD إلى شبكات البلوكجين (blockchain networks) إضافية في المستقبل، بشرط الحصول على الموافقات التنظيمية المطلوبة.

3. كيفية الاكتتاب

يمكن للعملاء شراء AXUSD من خلال منصة الشركة باتباع الخطوات التالية:

1. تقديم طلب اكتتاب يحدد الكمية وعنوان المحفظة (wallet) المستلمة.
2. إتمام التعرف على العميل (KYC) للأفراد أو التعرف على الشركة (KYB) للشركات، والعناية الواجبة المطلوبة.
3. تحويل الدولار الأمريكي من حسابك البنكي الخاص وباسمك إلى حساب التسوية المخصص لدى الشركة. لا تُقبل التحويلات من أطراف ثالثة.
4. تتحقق الشركة من استلام الأموال وتُجري فحوصات الامتثال والعقوبات، وعند الموافقة تُصدر AXUSD إلى عنوان محفظتك المسجل.

الحد الأدنى للاكتتاب: 10,000 دولار أمريكي لكل طلب.

4. كيفية الاسترداد

يمكن للعملاء استرداد AXUSD مقابل الدولار الأمريكي في أي وقت باتباع الخطوات التالية:

1. تقديم طلب استرداد عبر منصة الشركة يحدد الكمية وتفاصيل حسابك البنكي.
2. إرسال AXUSD المقابلة إلى عنوان المحفظة المخصص لدى الشركة.
3. تُجري الشركة فحوصات الامتثال والعقوبات على الرموز الواردة.
4. تتحقق الشركة من المبلغ المستلم ثم تُتلف الرموز بشكل دائم (حرق).
5. تحوّل الشركة المبلغ المعادل بالدولار الأمريكي، بعد خصم أي رسوم مطبقة، إلى حسابك البنكي الموثّق.

الحد الأدنى للاسترداد: 10,000 دولار أمريكي لكل طلب.

5. حقك في الاسترداد

لحاملي AXUSD حق قانوني مباشر ودائم في استرداد رموزهم AXUSD مقابل الدولار الأمريكي بالقيمة الاسمية في أي وقت.

ستقوم الشركة بمعالجة جميع طلبات الاسترداد المشروعة وبدء التحويل المالي المقابل خلال 1 إلى 5 أيام عمل من استلام الرموز في عنوان المحفظة المخصص لها. مدة التسوية البنكية بعد بدء الشركة للتحويل تقع خارج سيطرة الشركة ولا تُحتسب ضمن هذه المدة.

في ظروف استثنائية تتضمن اضطرابات سوقية كبيرة خارجة عن سيطرة الشركة، قد تتأخر معالجة الاسترداد حتى عودة الأوضاع الطبيعية للسوق.

يخضع الاسترداد للامتثال لمتطلبات التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال والعقوبات المعمول بها.

لكل حامل حق ملكية في المطالبة بأصول الاحتياطي التي تدعم AXUSD على أساس تناسبي. في حال عدم كفاية الاحتياطي، يحق للحاملين تقديم مطالبة شخصية ضد الشركة بما يصل إلى القيمة الاسمية لرموزهم، شريطة استيفائهم لجميع الشروط المعقولة.

في حال توقّف الشركة عن العمل، سيتم إخطار جميع الحاملين عبر الموقع الإلكتروني للشركة والبوابة والبريد الإلكتروني، وسيُمنحون مهلة لا تقل عن شهر واحد (1) لاسترداد AXUSD بالقيمة الاسمية.

6. الرسوم والمصاريف

تطبّق الشركة الرسوم التالية على المبلغ الإجمالي لكل طلب:

• رسوم الاكتتاب: 0.00%
• رسوم الاسترداد: 0.00%

تكاليف الجهات الخارجية المتكبدة فيما يتعلق بأي اكتتاب أو استرداد (بما في ذلك رسوم البنوك ورسوم البنوك المراسلة وفروق صرف العملات ورسوم شبكة البلوكجين) تُسترد من العميل بسعر التكلفة دون أي هامش ربح من الشركة.

تُفصح الشركة عن جميع الرسوم والحدود الدنيا المعمول بها وأي تكاليف معروفة من جهات خارجية للعميل قبل تأكيد طلب الاكتتاب أو الاسترداد. جدول الرسوم الكامل للشركة منشور على الموقع الإلكتروني للشركة وتتم مراجعته دورياً.

لن تُحدَّد الرسوم بمستوى يثبّط الحاملين عن ممارسة حقهم في استرداد AXUSD.

7. العائد

لا تدفع AXUSD أي عائد أو فائدة أو عوائد دورية للحاملين. تعود إيرادات أصول الاحتياطي للشركة.

8. كيف يتم دعم رموزك

AXUSD مدعومة بنسبة لا تقل عن 1:1 في جميع الأوقات بأصول احتياطي عالية الجودة وسهلة التحويل. تقتصر أصول الاحتياطي المؤهلة على:

• النقد والودائع البنكية القابلة للاستدعاء بإشعار يوم واحد.
• سندات الدين الصادرة عن البنك المركزي للعملة المرجعية بأجل استحقاق متبقٍ لا يتجاوز 90 يوماً.
• اتفاقيات إعادة الشراء بأجل استحقاق لا يتجاوز 7 أيام، مدعومة بسندات دين مؤهلة صادرة عن البنك المركزي.
• صناديق سوق النقد الحكومية قصيرة الأجل.

لا يُحتفظ في الاحتياطي بأي سندات شركات أو أسهم أو أصول رقمية مشفرة أو أوراق تجارية أو أدوات استحقاقها يتجاوز 90 يوماً.

تُقيَّم أصول الاحتياطي في كل يوم عمل. تُحتفظ بأصول الاحتياطي بالأمانة لصالح حاملي AXUSD، في حسابات منفصلة لدى بنوك حفظ مرخصة في مملكة البحرين، ومفصولة كلياً عن أموال الشركة التشغيلية.

في حال انخفاض أصول الاحتياطي عن القيمة الاسمية لـ AXUSD المتداولة، ستقوم الشركة بسدّ العجز من أصولها الخاصة خلال يوم عمل واحد (1).

تقارير التدقيق المستقلة الشهرية التي تؤكد دعم الاحتياطي بنسبة 100% منشورة على الموقع الإلكتروني للشركة.

9. المخاطر الرئيسية

قبل شراء AXUSD، يجب على العملاء النظر بعناية في المخاطر التالية. تتضمن الورقة البيضاء الكاملة مناقشة أكثر شمولاً للمخاطر.

• مخاطر السوق والسيولة. على الرغم من أن AXUSD مصممة للحفاظ على ربط 1:1 مع الدولار الأمريكي، فقد تنحرف أسعار السوق الثانوية في منصات التداول الخارجية مؤقتاً عن القيمة الاسمية. السيولة في أي منصة تداول غير مضمونة، ولا تضمن الشركة إدراج AXUSD في أي منصة بعينها.
• مخاطر الطرف المقابل. تعتمد الشركة على مزودين من أطراف ثالثة لخدمات الحفظ والخدمات البنكية والامتثال. أي فشل أو خرق أو اضطراب لدى أي من هؤلاء المزودين قد يؤثر على خدمات الشركة.
• مخاطر أصول الاحتياطي. أصول الاحتياطي غير مشمولة بأي نظام تأمين ودائع حكومي. قد تتأثر قيمتها بتعثّر طرف مقابل لدى بنك الحفظ، أو الإجراءات التنظيمية، أو الأحداث السوقية الاستثنائية.
• مخاطر التكنولوجيا والتشغيل. تنطوي تقنية البلوكجين (blockchain) على مخاطر تشمل ثغرات برمجية وازدحام الشبكة وتغييرات البروتوكول ومخاطر العقود الذكية (smart contracts). على الرغم من تدقيق معيار الرمز الأساسي من قبل طرف ثالث مستقل، فإن أي تدقيق لا يُلغي جميع المخاطر. المعاملات على شبكات البلوكجين العامة لا يمكن التراجع عنها، وقد تُفقد الرموز المرسلة إلى عناوين خاطئة بشكل دائم.
• مخاطر شبكة البلوكجين. شبكات البلوكجين التي تُصدر عليها AXUSD هي شبكات عامة لامركزية خارج سيطرة الشركة. لا يمكن للشركة منع الاضطرابات أو التشعبات (forks) أو الهجمات على مستوى الشبكة. قد يؤدي ازدحام الشبكة إلى تأخير تأكيد المعاملات.
• مخاطر الأمن السيبراني. يجب على الحاملين حماية أجهزتهم وبيانات اعتمادهم ومفاتيح محافظهم من التصيد الاحتيالي والبرمجيات الخبيثة والتهديدات السيبرانية الأخرى. لا يمكن للشركة الحماية من اختراقات أجهزة الحاملين أو بيانات اعتمادهم.
• المخاطر التنظيمية والقانونية. يختلف الوضع القانوني والمعاملة التنظيمية للعملات المستقرة بين الولايات القضائية وقد يتغير. يتحمل الحاملون مسؤولية فهم قوانين ولايتهم القضائية والامتثال لها، بما في ذلك الالتزامات الضريبية.
• مخاطر الاسترداد. قد يتأخر الاسترداد خلال اضطرابات السوق الكبيرة الخارجة عن سيطرة الشركة. يتطلب الاسترداد الامتثال لمتطلبات التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال؛ قد لا يتمكن الحاملون الذين لا يستوفون هذه المتطلبات من الاسترداد.
• مخاطر أخرى. تقنية الرموز الرقمية في تطور مستمر. قد تظهر مخاطر غير متوقعة حالياً.

10. التزاماتك

بحيازة أو استخدام AXUSD، يوافق الحاملون على:

• الامتثال لجميع القوانين المعمول بها، بما في ذلك قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحة الفساد والعقوبات؛
• عدم استخدام AXUSD في أي نشاط غير مشروع؛
• تقديم معلومات دقيقة وكاملة للتحقق من الهوية عند الطلب؛
• تأمين محافظهم ومفاتيحهم الخاصة وبيانات اعتمادهم. فقدان أو سرقة AXUSD بسبب اختراق أمن المحفظة هو مسؤولية الحامل؛
• الالتزام بالشروط والأحكام الخاصة بالشركة وأي تعديلات تجريها الشركة بإشعار مسبق معقول.

11. الشكاوى

يمكن للعملاء تقديم الشكاوى إلى الشركة من خلال قنوات التواصل المنشورة على الموقع الإلكتروني للشركة. ستقرّ الشركة بالشكاوى الخطية كتابياً خلال خمسة (5) أيام عمل من استلامها، وستُصدر رداً موضوعياً خلال أربعة (4) أسابيع. إذا تعذّر على الشركة الردّ خلال أربعة (4) أسابيع، فستقدّم تفسيراً وتاريخاً تقريبياً سيصدر فيه الرد.

إذا لم يقتنع مقدّم الشكوى بردّ الشركة، فيحق له تصعيد الشكوى إلى وحدة حماية المستهلك لدى مصرف البحرين المركزي خلال ثلاثين (30) يوماً تقويمياً من تاريخ استلام رد الشركة:

• العنوان البريدي: مصرف البحرين المركزي، شارع الملك فيصل، المنطقة الدبلوماسية، ص.ب. 27، المنامة، مملكة البحرين
• الموقع الإلكتروني: www.cbb.gov.bh
• الهاتف: \+973 17 547 789

إجراءات معالجة الشكاوى الكاملة للشركة مبيّنة في إشعار الشكاوى المنشور على الموقع الإلكتروني للشركة.

12. القانون الواجب التطبيق

تخضع الشركة لقوانين مملكة البحرين، بما في ذلك المرسوم بقانون رقم (64) لسنة 2006 بشأن مصرف البحرين المركزي والمؤسسات المالية، والتوجيهات وكتب القواعد الصادرة عن مصرف البحرين المركزي.

يُعالج أي نزاع أولاً عبر التشاور بحسن نية بين الأطراف. إذا لم يتم التوصل إلى حلّ خلال ثلاثين (30) يوماً، يُحال النزاع للتسوية النهائية عبر التحكيم تحت إدارة غرفة البحرين لتسوية المنازعات وفقاً لقواعد التحكيم المعمول بها لديها حينئذٍ. يكون مقر التحكيم مملكة البحرين، ولغة التحكيم الإنجليزية، وتتكون الهيئة من محكّم واحد (1). في حال عدم الاتفاق على التحكيم أو عدم نفاذه، تكون المحاكم المختصة في مملكة البحرين هي صاحبة الاختصاص الحصري، دون الإخلال بالسلطة الرقابية لمصرف البحرين المركزي.

13. اقرأ الورقة البيضاء الكاملة

لا يحلّ هذا الملخص محلّ الورقة البيضاء الكاملة لـ AXUSD. يجب على العملاء الراغبين في شراء AXUSD قراءة الورقة البيضاء الكاملة قبل اتخاذ أي قرار.

الورقة البيضاء الكاملة متاحة على الموقع الإلكتروني للشركة على axcoin.com.